Het zou mooi zijn als alles vlot zou verlopen. U ziet een nieuwe woning, wordt verliefd, verkoopt uw oude woning - en investeert het geld in de nieuwe. Michael Wegner, financieringsdeskundige van LBS, weet hoe de overgang soepel verloopt.
"Helaas is het in werkelijkheid meestal wat ingewikkelder. De verkoper heeft zijn geld onmiddellijk nodig. Het oude appartement moet worden gerenoveerd voordat het wordt verkocht. Je wilt een andere leningsovereenkomst voor een hypotheekverstrekker opnemen in de financiering van je nieuwe droomhuis - maar het is nog niet klaar voor toewijzing zijn vele eventualiteiten.
Als Head of Customer Service bij LBS weet ik: elk geval is individueel, maar elk kan worden opgelost. Met een overbruggingskrediet koop je bijvoorbeeld precies de kapitaaleisen van de overgangssituatie. Zodra het kapitaal beschikbaar is, wordt het terugbetaald - er is geen boete voor vervroegde aflossing
op, en de overbruggingsperiode blijft vrij van aflossing. U betaalt alleen de rente. Het is ook mogelijk om de financiering zo te berekenen dat de verkoopopbrengst wordt gebruikt voor speciale aflossingen of, zoals in het bovenstaande geval, wordt gestort in een lopende leningovereenkomst voor de hypotheekverstrekker. Het enige wat belangrijk is: net als de architect moet de financieringsadviseur zo vroeg mogelijk bij de planning worden betrokken. Vervolgens kan met alle aspecten rekening worden gehouden en kunnen bestaande modules (zoals een Riester-krediet) worden opgenomen. En dan verloopt in werkelijkheid ook alles op rolletjes. "
